Стресс-тесты підштовхнули банки до збільшення капіталу. З кінця грудня по квітень банки збільшили капітал майже на 100 млрд євро, передає РБК daily з посиланням на Financial Times.
Дефіцит капіталу був вдесятеро нижчий, ніж обіцяли найоптимістичніші оцінки аналітиків. Інвестори, що були опитані в червні Goldman Sachs, чекали, що тести не пройдуть 15 банків, яким потрібно буде притягнути 29 млрд дол. Проте у Всесвітній банківській асоціації (EBA) наполягають, що коли б не хвиля докапіталізацій напередодні перевірки, незадовільні результати показали б 20 банків із загальним дефіцитом капіталу в 26,8 млрд дол.
Банками, що провалили стрес-тести, вважаються ті, що не змогли утримати коефіцієнт достатності базового капіталу першого рівня (Core Tier 1) хоч би на відмітці в 5% від активу при найгіршому умовному сценарію, що припускає зниження ВВП єврозони, падіння цін на акції та нерухомість.
Європейські стресс-тесты проходили 90 банків з 21 країни, а провалили їх вісім : грецькі ATEbank і Eurobank EFG, іспанські UNNIM, CAM, Catalunya Caixa, Banco Pastor і Caja 3. Австрійський банк, що провалив стрес-тест, - це Oesterreichische Volksbanken, "дочку" якого придбає "Ощадбанк Росії". Цим банкам необхідно буде притягнути 2,5 млрд євро до кінця року. Ще 16 європейських банків насилу пройшли стресс-тесты: рівень достатності їх базового капіталу у рамках найбільш песимістичного економічного сценарію складе від 5% до 6%. Серед них сім іспанських, два німецьких, два грецьких, два португальських і по одному з Італії, Словенії і Кіпру. Вони також повинні будуть провести докапіталізацію.