Подтверждений претензий к сервису Fondy по поводу угрозы нацбезопасности нет, - Forbes

По данным издания, одной из причин решения НБУ могут быть подозрения в мискодинге, то есть изменениях настоящего назначения платежей. Такой подход чаще связывают с игорным бизнесом, с которым Fondy не сотрудничает.

Как узнал Forbes, регулятор увидел признаки, что сервис мог использоваться разными компаниями для того, чтобы выдавать по P2P переводы платежи за услуги или товары. Яркий пример - сервисы такси, где водители могут получать гонорары за поездку прямым переводом с карты на карту.

Владелец Fondy Валерия Вагоровская в письменном комментарии отрицает, что Fondy никогда не осуществлял маскировку реального назначения платежей, в том числе тех, которые осуществляли сервисы такси (компания сотрудничала с Uklon. - Forbes).

На примере такси Вагоровская говорит, что назначение платежа всегда указывалось исключительно как "оплата услуг такси". "Средства шли на счета клиентов Fondy или платежные карты, эмитированные украинскими банками, то есть исключительно в пределах банковской системы Украины, и это легко проверить", - добавляет она.

Как подтверждение этим словам пресс-служба Fondy предоставила две квитанции об оплате услуг в Uklon в середине и конце февраля, где действительно получателем указана именно эта компания (а не физическое лицо, как было бы в случае P2P-переводов).

Примечательно, что в прошлом году НБУ вывел с рынка несколько банков из-за аналогичной проблемы, но не имел никаких претензий к Fondy и возобновил сервис лицензию.

Среди других подозрений - работа в РФ или проведение платежей в непризнанной ДНР. Впрочем, по этому вопросу команда Forbes цитирует предоставленные ей судебные решения за предыдущие годы, опровергающие такие обвинения:

"К примеру, в марте 2016-го Высший хозяйственный суд не стал подвергать сомнению выводы судов низших инстанций, что владелица Fondy не имеет отношения к компании ГНС и сервису W1. Причастность этого юрлица к финансированию террористических организаций также не доказана", - говорится в публикации .

В то же время Forbes обращает внимание, что, несмотря на отсутствие доказательств против Fondy, решение НБУ о приостановлении доступа к системам Visa и Mastercard негативно повлияло на сделку по продаже сервиса иностранному инвестору, при том, что, по словам источника Forbes в Нацбанке, само намерение регулятор воспринимал положительно.

В то же время владелица Fondy Валерия Вагоровская считает, что "в отсутствие четких доказательств, заблокирована не только весомая международная инвестиция в финансовый рынок Украины, но и парализован весь бизнес Fondy в Украине". По ее словам ситуация выглядит как проявление очередного давления на бизнес со стороны силовых структур.