Один из самых мощных шагов: глава НБУ пояснил значение новых санкций США против России

"Несомненно, это один из самых мощных шагов этого санкционного года, который существенно усилит эффективность режима ограничений против РФ", - написал он.

Глава НБУ отметил, что финансовый сектор является ключевым игроком на "санкционном поле", а какие-либо связи с РФ - токсичны, поэтому повышенному контролю и проверке должны подлежать все соответствующие транзакции.

"Последний шаг США является кульминацией этого санкционного года, который задаст тренд для 2024 года", - добавил он.

Как отметил Пышный, последние изменения в законодательство США предусматривают применение американских санкций к финансовым учреждениям за:

• осуществление или содействие любой значительной трансакции в пользу или от имени любого лица в ключевых секторах российской экономики, поддерживающих военно-промышленную базу страны – технологий, обороны, аэрокосмическом или производственном секторах;
• содействие значительным трансакциям или оказанию услуг с привлечением российской военно-промышленной базы, включая конкретные производственные ресурсы и технологические материалы, которые Россия стремится получить из иностранных источников.

В случае нарушения этих запретов к финансовому учреждению могут быть применены полные блокирующие санкции США или запрет/ограничение в открытии или обслуживании корреспондентских счетов.

Дополнительно Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC) опубликовало разъяснения относительно тех шагов, которые должны сделать финансовые учреждения, чтобы минимизировать риски для себя, в частности:

• просмотреть клиентскую базу,
• проинформировать клиентов об ожиданиях,
• отправить опрос клиентам, чтобы понять их контрагентов;
• митигировать риски в отношении клиентов/контрагентов, которые осуществляют высоко рискованную деятельность/отказываются предоставить запрашиваемую информацию;
• проводить обучение по комплаенсу как для "первой линии" персонала, так и для руководства.

"В условиях новых ограничений от США ожидаем, что иностранные банки усилят свой санкционный комплаенс, поскольку ошибка будет стоить слишком дорого", - добавил глава НБУ.

Последний пакет США

Напомним, президент США Джо Байден 22 декабря подписал указ об ужесточении санкций в отношении финансовых учреждений, помогающих России. Этим банкам могут закрыть доступ к финансовой системе США, что означает фактическое уничтожение финучреждения.

Комплаенс - это система мер, процедур, правил и мер контроля, направленных на обеспечение соблюдения организацией или работником законодательства, этических стандартов, регуляторных требований и внутренних правил.