Куда не стоит вкладывать свои деньги: как отличить мошенников
Как отличить инвестиционных мошенников (Коллаж РБК-Украина)
Украинцы теряют сотни миллионов гривен из-за мошенников, которые основывают различные финансовые проекты, пирамиды и другие организации. После обнаружения одной такой пирамиды и ее закрытия, на ее месте через некоторое время вырастает новая.
Куда не стоит вкладывать свои деньги и какие есть отличительные черты у фирм-мошенников, рассказали в Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
Отличительные черты фирм-мошенников
Большой процент гарантированного дохода. Такие конторы предлагают часто сверхприбыль, которая в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые готовы дать доход в 100% годовых и больше. Но алгоритм использования денег и логика заработка обычно описана очень расплывчато.
Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий. Обычно у таких проектов нет официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управление активами и другими услугами на рынках капитала. Иногда они показывают инвестору "лицензии" иностранных компаний с сомнительной репутацией или экзотических стран.
Агрессивный маркетинг. Такие проекты используют большой объем рекламной поддержки – в основном в интернете. Она масштабная, яркая, многообещающая, основана на эмоциональных мотивах. На сайте множество положительных отзывов, рекомендаций от известных блогеров и медиа-персон.
Отсутствие физического офиса. Такие компании обычно используют онлайн-коммуникации и у них нет офиса в городе или стране, где они предлагают услуги. Нет сотрудников с историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов. Все сделки и договора заключаются без личного присутствия, нет бухгалтерии, юридического отдела и других служб. Обычно мошенники объясняют это тем, что главный офис находится в другой стране, а тут работают региональные менеджеры или представители.
Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций. Контактные юридические лица или бенефициары – резиденты Сейшельских островов, ОАЭ, Британские Виргинские острова, республика Вануату, Сент-Винсент или Гренадины.
Отсутствует аккредитация инвестора. Организации обычно не пытаются проверить финансовое состояние инвестора, его кредитную историю. Их не интересуют финансовые возможности инвестора, готовы работать с малообеспеченными клиентами и предлагают им ссуды на кабальных условиях.
Подозрительные факты в биографии менеджеров. Закрытость информации о фактических руководителях проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей, которые фигурируют в рекламных материалах. Нет возможности проверить профессиональную историю таких лиц. Кстати, руководители могут оказаться наемными актерами и никак не привлекаться к управлению.
Отсутствие подписанных документов. По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации участников, личной подписи бумаг, наличия физического присутствия всех участников договора и документы в нескольких экземплярах.
Настойчивое предложение привлекать друзей. Инвестору предлагают привлекать к инвестициям друзей, родственников и знакомых. Такие сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детальную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения в проект новых лиц.
Сокрытие права собственности. У компании нет документов, которые могли бы подтвердить право собственности лица на активы или их часть. Нет систематических отчетов по операциям, деятельности, результатов в управлении проектом активами инвестора.
Как отметили в НКЦБФР, недавно был обновлен список сомнительных инвестиционных проектов. Полный список можно посмотреть тут.
Напомним, ранее мы писали о том, что мошенники придумали новую схему с iPhone.
А также рассказывали о том, какие новые схемы мошенников способны обмануть даже самых бдительных украинцев.
