Банковские переводы в Украине: что нужно знать о новых правилах

В Украине с 28 апреля 2020 года вступают в силу новые правила денежных банковских переводов. Согласно закону Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения", с 28 апреля при некоторых банковских операциях украинцы должны будут удостоверять личность плательщика и указывать происхождение средств.

Какие операции будет невозможно провести без дополнительных документов:

• Поступление крупной суммы на банковский счет, например, от продажи авто или недвижимости
• Перевод крупной суммы на другой счет, к примеру, оплату за крупную покупку.
• Выплаты на банковские счета, которые значительно превышает обычные суммы (дивиденды, оплата труда, возврат долга). На данный момент эта сумма не превышает 15 тысяч гривен, с 28 апреля – не более 5 тысяч гривен.
• Открытие депозита, сумма которого значительно превышает ваши указанные доходы.
• Переводы и получение крупных сумм на банковские счета, свыше 5 тысяч гривен.
• Изменение в документах: новая фотография, смена фамилии, смена паспорта, изменилось место проживания.

Каких операций не коснутся новые правила:

• Оплата коммунальных услуг, уплата налогов, штрафов и других обязательных сборов, и платежей.
• Оплата по кредитам – до 30 тысяч гривен.
• Снятие денежных средств с личных счетов.
• Оплата товаров, услуг, переводы с помощью банковской карты.
• Стоит отметить, что все операции с использованием банковской карты – безопасны, так как карта считается идентификатором плательщика.

Какие документы могут потребовать:

• Налоговую декларацию
• Информацию о клиенте, который сделал крупный перевод или которому перевели крупную сумму денег.
• Документы, которые подтверждают источник дохода (справка о зарплате, акт выполненных работ, документы о продаже имущества и т.д.)
• Для чиновников – декларация.

Напомним, ранее мы писали о том, что в Нацбанке дали разъяснение по поводу идентификации личности с 28 апреля.