НБУ выступает в роли тотального контролера банков, - УКБС

Новая редакция положения Национального Банка Украины (НБУ) о порядке проведения инспекционных проверок (от 13.10.2011 г. № 366) нуждается в существенной доработке. К такому выводу пришли в ассоциации "Украинский Кредитно-Банковский Союз".

"УКБС отметил, что совершенствование положения в части осуществления Нацбанком соответствующих контролирующих функций будет способствовать конструктивному сотрудничеству между банками и регулятором на принципах паритетности. Ведь никогда раньше затронутые вопросы не были причиной недоразумений в банковском сообществе", - подчеркивает генеральный директор ассоциации Галина Олифер.

Как отмечают в УКБС, согласно новой редакции "НБУ выступает в роли тотального контролера банков".

УКБС обращает внимание НБУ на тот факт, что проект новой редакции положения не был предварительно обнародован для предоставления предложений банковским сообществом. Это заставило банки затронуть ряд вопросов уже после получения его в работу для обеспечения баланса интересов участников рынка финансовых услуг.

Так, по мнению экспертов ассоциации, поскольку инспекционная проверка банка может проводиться любым уполномоченным лицом (ранее инспектором мог быть только служащий Нацбанка), необходимо ввести письменное обязательство этих лиц о неразглашении информации о деятельности объекта проверки.

В УКБС считают, что положение НБУ не содержит четкого перечня оснований для назначения внеплановых проверок, в связи с этим существуют предпосылки для возникновения недоразумений между банками и контролирующими инстанциями. Для урегулирования вопроса предлагается составить исчерпывающий перечень обоснованных условий, при наличии которых НБУ должен назначить такую проверку.

Представители банковского сообщества также отмечают, что срок проверок, установленный положением НБУ (60 дней) является наибольшим в сравнении со сроками других контролирующих органов (например, ГНСУ), что требует его сокращение до 30 рабочих дней.

Кроме того, данный регуляторный акт НБУ не предусматривает процедуры проверки полномочий инспектора Нацбанка. В связи с этим УКБС настаивает на обязательности добавление к письму о проведении инспекционной проверки копии доверенности инспектора и соответствующего приказа регулятора. А также на необходимости увеличения срока для предварительного направления банку сообщение о проверке до 10 рабочих (вместо календарных) дней.

Неприемлемым считают эксперты ассоциации и отсутствие у банков права отказать в допуске для проведения проверки. Поэтому УКБС предлагает не допускать к инспектирование в случае нарушения Нацбанком сроков предварительного уведомления или ненадлежащего оформления им документов.

Также в УКБС отмечают, что положением не урегулирована процедура доступа инспекторов НБУ к помещениям финансово-кредитного учреждения с ограниченным доступом. Поэтому, по мнению экспертов ассоциации, осуществлять ее необходимо в присутствии уполномоченных лиц объекта проверки, с соблюдением требований его внутренних правил.

Кроме того, представители банковского сообщества считают, что нужно запретить выносить за пределы помещений объекта копии документов, предоставляемых во время проверки, но не имеющих отношения к нарушениям, выявленных инспектированием.

Напомним, ранее в УКБС отмечали, что НБУ необходимо урегулировать порядок обработки финучреждениями данных, которые относятся к банковской тайне.