Указанные изменения в процедуре регистрации договоров будут применяться с 11 января 2016 года
Национальный банк Украины (НБУ) усовершенствовал порядок получения резидентами кредитов и займов в иностранной валюте от нерезидентов. Об этом говорится в постановлении Правления Национального банка Украины от 30 декабря 2015 года № 996 "О внесении изменений к некоторых нормативно-правовых актов Национального банка Украины".
Сообщается, что внесенные изменения касаются, в первую очередь, процедуры регистрации соответствующих договоров.
"Постановлением № 996 регулятор отменил действующую антикризисную норму, по которой Национальный банк не осуществляет регистрации двух типов изменений к таким договорам. Во-первых, изменения, которые предусматривают замену кредитора и/или должника в обязательстве по этим договорам. Во-вторых, изменения, которые предусматривают уступки резидентом-кредитором нерезиденту права требования по кредиту и займу в иностранной валюте", - говорится в сообщении.
Одновременно для нивелирования возможных негативных последствий от отмены этого запрета регулятор ввел для целей регистрации таких договоров превентивные меры, направленные на предотвращение осуществления клиентами уполномоченных банков рисковой деятельности.
Отныне банки должны дополнительно проверять клиента и документы, предоставляемые клиентом для регистрации договора, с целью выявления признаков финансовых операций, которые могут привести к осуществлению уполномоченным банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка. По результатам проведенного анализа документов и информации, обслуживающий банк должен составлять обоснованный вывод о наличии или отсутствии признаков таких финансовых операций. Если вывод подтверждает наличие таких признаков, уполномоченный банк должен отказать в обслуживании операции по такому договору, а также отказать в передаче пакета документов в Национальный банк Украины для регистрации договора.
Также продлен срок регистрации Национальным банком договора с 5 до 7 рабочих дней. Одновременно предусмотрено, что в определенных случаях Национальным банком должно производиться дополнительная процедура проверки пакетов документов, поданных банком для регистрации договоров клиентов. Перечень таких случаев и документов, дополнительно представляются в таких случаях, определен Постановлением № 996. Период такой проверки не может превышать 30 календарных дней и не учитывается до срока регистрации договора.
"Таким образом, усовершенствованный порядок возлагает на обслуживающий банк ответственность за осуществление анализа документов клиентов и выявление признаков рисковой деятельности, а также уменьшает риски вывода капитала за границу", - добавили в пресс-службе.
Указанные изменения в процедуре регистрации договоров будут применяться с 11 января 2016 года.