ФГВФЛ рассказал о схемах выведения активов одного из банков

В активы входили акции Киевского ювелирного завода и коллекция картин

Фонд гарантирования вкладов выявил схему выведения активов из банка "Таврика". Об этом сообщает пресс-служба фонда.

Как было выявлено в ходе аудита документации и имущества банка, обеспечением по кредитам, выданным связанным с банком лицам, выступили картины, стоимость которых в бухгалтерской документации банка была в сотни раз выше реальной цены. Кроме того, проводилась замена залога по уже выданным ранее займам. По обеспечению выводились объекты недвижимости, зато передавался пакет акций Киевского ювелирного завода без проведения оценки.

Фото: структура активов банка "Таврика"

Указанные картины оценили в 5,4 млрд гривен, а позднее переоценили в 9 млрд гривен. Картины выступили залогом кредитов в сумме 4,3 млрд гривен, предоставленных связанным с банком компаниям. При этом займы уже не обслуживались. В связи с этим, уполномоченное лицо Фонда гарантирования обратилось в суд с целью получить обращения взыскания на заложенное имущество.

В рамках судебного процесса была осуществлена еще одна оценка произведений искусства, на этот раз, уже государственной экспертной организацией. Ее результат - стоимость картин оценена в 16,3 млн гривен, что в 263 раза меньше суммы предоставленных кредитов. При этом, в процессе судебного разбирательства ООО "Музей современного изобразительного искусства", который в то время был владельцем коллекции, объявил о своем банкротстве. В рамках процедуры банкротства картины и были проданы в соответствии с последней оценкой.

Еще одна схема вывода активов из банка реализовывалась через вывод ликвидного обеспечения в виде недвижимости по ранее выданным кредитам. При этом при передаче в залог акций Киевского ювелирного завода оценка их стоимости не производилась. Зато с целью завышения стоимости залога, была проведена оценка Киевского ювелирного завода, как бизнеса, хотя в залог передавались именно акции предприятия. Заемщиками выступили 14 связанных компаний. Сначала они передали в обеспечение по кредитам недвижимость стоимостью 1,19 млрд гривен. Затем этот залог изменили на пакет акций "КЮЗ", который также оценили в 1,19 млрд гривен, что в пять раз больше их реальной стоимости.

Фото: схема выведения активов банка

Зимой 2012-2013 года состоялась массовая смена адресов регистрации указанных 14 компаний-должников. После изменения юридического адреса начался процесс банкротства этих компаний

Стоит отметить, что банкротством компаний занималась одна и та же судья, что недопустимо, поскольку распределение дел происходит независимо и автоматически. Во всех указанных случаях использовалась упрощенная процедура банкротства, которая применяется при отсутствии должника по его месту регистрации.

Более того, в 2015 году постановлением Хозяйственного суда города Киева от 15 апреля 2015 ПАО "КЮЗ" признан банкротом. Перед этим, в 2013 уполномоченное лицо фонда на ликвидацию "Банка "Таврика" подало заявление о совершении уголовного преступления, совершения действий, направленных на доведение ПАО "КЮЗ" до банкротства. Было возбуждено уголовное производство, которое впоследствии было закрыто. Однако, уполномоченное лицо фонда обжаловало незаконное решение следователя, которое постановлением Шевченковского районного суда Киева было отменено. Этим же судебным актом, орган досудебного расследования обязал возобновить расследование.

Напомним, фонд гарантирования рассказал о структуре активов обанкротившегося Platinum Bank.