Во исполнение указа президента Украины от 8 октября 2009 года №813, Служба безопасности Украины осуществляет мероприятия по восстановлению стабильности в банковской системе государства и обеспечению защиты прав граждан - вкладчиков банков.
В частности, в банковских учреждениях, где Национальным банком Украины введены временные администрации, в соответствии с требованиями Закона Украины "О банках и банковской деятельности" проводится правовой анализ условий заключения кредитных соглашений с недобросовестными заемщиками.
На сегодняшний день организована проверка законности выдачи свыше 900 кредитов на общую сумму около 15,7 млрд грн.
На основании анализа имеющихся материалов выделен ряд наиболее недобросовестных заемщиков (юридических и физических лиц) банковских учреждений, которые избегают выполнения своих кредитных обязательств, в том числе с использованием механизма банкротства, чем наносят ущерб экономике государства.
Среди указанной категории лиц проводится профилактически-разъяснительная работа, направленная на недопущение совершения преступлений, связанных с растратой (присвоением) и нецелевым использованием полученных ими кредитных средств. По результатам этой работы с момента вступления в силу указа президента Украины в ОАО КБ "Надра" возвращено 17 млн грн, в ООО "Укрпромбанк" - 9,6 млн грн.
В частности, СБУ проверяет информацию относительно неправомерных действий владельцев торговой сети "Таргет" (г. Харьков), которые с использованием судебной системы уклоняются от возврата ими кредитных ресурсов банковским учреждениям на сумму свыше 1,2 млрд грн.
Выяснено, что владельцами указанной структуры в Хозяйственном суде Харьковской области инициированы процедуры банкротства ряда юридических лиц – заёмщиков, а также поданы судебные иски для отчуждения в пользу третьих лиц недвижимости (здания супермаркетов, которые находятся в залоге в банках), что ставит под угрозу выполнение обязательств перед банковскими учреждениями.
С целью защиты прав граждан - вкладчиков банков, полученные в ходе проверки материалы СБУ будет направлять в Генеральную прокуратуру Украины.
Следует отметить, что более половины проблемных банков уже выполнили требования НБУ и огласили списки злостных неплательщиков. Ко вчерашнему дню достоянием общественности уже стала информация о недисциплинированных должниках банков: "Надра", "Укрпромбанк", "Столица", "Восточно-Европейский банк", "БИГ Энергия", "Захидинкомбанк", "Инпромбанк", "Трансбанк", "Национальный кредит". В списках должников некоторых проблемных банков фигурируют компании, которые прямо или опосредованно принадлежат акционерам этих финучреждений.